ZUS ujawnia kwoty nadpłat. Sprawdź, czy nie tracisz pieniędzy

Deklaracje PIT od ZUS – co znajdziesz w liście?

Zakład Ubezpieczeń Społecznych wysyła deklaracje PIT na przełomie stycznia i lutego do osób, które w 2024 roku pobierały świadczenia. Dokumenty te są niezbędne do prawidłowego rozliczenia podatku dochodowego. W zależności od rodzaju pobieranych świadczeń możesz otrzymać jeden z następujących formularzy:

• PIT-40A – przeznaczony dla emerytów i rencistów, którzy pobierali świadczenia przez cały rok. ZUS rozlicza za nich podatek;
• PIT-11A – trafia do osób, które pobierały inne świadczenia, takie jak zasiłki chorobowe czy macierzyńskie, lub mają prawo do wspólnego rozliczenia z małżonkiem. Te osoby muszą samodzielnie złożyć zeznanie w urzędzie skarbowym;
• PIT-11 – dotyczy świadczeń związanych z alimentami, spadkami lub należnościami po zmarłych członkach rodziny.

Wniosek EPD-21 – jak uniknąć nadpłaty podatku?

W listach od ZUS znajdziesz również wniosek EPD-21, który umożliwia rezygnację z zaliczek na podatek od dochodów do 30 tys. zł. Jest to szczególnie korzystne dla osób, które pobierają wyłącznie trzynastą i czternastą emeryturę, ponieważ ich roczne dochody często nie przekraczają kwoty wolnej od podatku. Wypełnienie wniosku EPD-21 pozwoli uniknąć nadpłaty podatku w przyszłości, co oznacza, że świadczeniobiorcy nie będą musieli czekać na zwrot zaliczek pobranych przez ZUS. Aby skorzystać z tej możliwości, należy wypełniony dokument odesłać do ZUS w formie papierowej lub elektronicznej.

Na co zwrócić uwagę w deklaracjach PIT?

Przed złożeniem zeznania podatkowego warto dokładnie przeanalizować dane zawarte w deklaracjach PIT od ZUS. Oto kluczowe elementy, które należy sprawdzić.

1. Rubryka „Przychód” i „Dochód”. Sprawdź, czy kwoty odpowiadają wypłaconym świadczeniom, w tym trzynastej i czternastej emeryturze.
2. Kwoty zaliczek na podatek. Upewnij się, że zgadzają się z rzeczywistością. Nadpłaty mogą dotyczyć osób z dochodami poniżej 30 tys. zł.
3. Ulgi podatkowe. Jeśli korzystasz z ulg, takich jak rehabilitacyjna czy termomodernizacyjna, upewnij się, że zostały prawidłowo uwzględnione.
4. Pole dotyczące 1,5% podatku. Sprawdź, czy numer KRS wybranej organizacji pożytku publicznego jest poprawny.

Dokładna analiza tych rubryk pozwoli uniknąć błędów, które mogłyby opóźnić zwrot podatku lub wymagać składania korekty zeznania.

Jak szybko uzyskać zwrot podatku?

Osoby, które chcą przyspieszyć zwrot podatku, powinny złożyć swoje zeznanie w formie elektronicznej, np. przez system e-PIT. Zwrot podatku w takiej formie następuje w ciągu 45 dni, podczas gdy dla deklaracji papierowych czas oczekiwania wynosi do 3 miesięcy. Emeryci i renciści, których roczne dochody nie przekroczyły 30 tys. zł, mogą liczyć na zwrot zaliczek pobranych od trzynastej i czternastej emerytury. Warto upewnić się, że dane zawarte w PIT są poprawne, aby uniknąć opóźnień.

Czy możesz stracić pieniądze?

Brak analizy deklaracji PIT lub niezłożenie wniosku EPD-21 może prowadzić do strat finansowych w postaci nadpłat podatku. Warto również pamiętać, że termin na rozliczenie podatku za 2024 rok upływa 30 kwietnia 2025 roku. Osoby, które złożą deklarację po terminie, mogą narazić się na dodatkowe opłaty i kary. Jeśli masz wątpliwości co do poprawności danych w deklaracji PIT, skonsultuj się z doradcą podatkowym lub skorzystaj z pomocy ZUS, aby upewnić się, że maksymalnie wykorzystujesz dostępne ulgi i zwroty.